山东
近日，建行菏泽巨野古城支行成功拦截一起以“锁定金价、购买黄金保值”为由的电信诈骗案件，及时为客户挽回资金损失，切实守护了群众的财产安全。
当日，客户王某神色慌张地来到建行菏泽巨野古城支行网点，急切要求工作人员为其办理转账业务，向所谓的“黄金安全账户”转入2万元。王某表示，近期黄金价格波动较大，需紧急将资金转入该指定账户，以此锁定黄金价格，顺利购买黄金实现资产保值。
网点客服经理在办理业务过程中，敏锐察觉异常，当即详细询问王某与收款方的关系、转账具体用途等信息。王某仅说明是按照“线上黄金投资平台”客服的指导进行操作，无法提供正规交易合同，也无法出示该投资平台的相关资质证明。同时，王某口中反复提及“安全账户”“保价协议”等关键词，其话术与常见电信诈骗中的“资金验证”“账户解冻”等诈骗套路高度吻合。经进一步沟通得知，该投资平台以金价波动为由，要求王某缴纳“保证金”，声称只有缴纳保证金才能优先购买黄金，否则将错失低价购金的良机。
察觉这是典型的电信诈骗后，网点营运主管第一时间介入处理，先是耐心安抚王某焦急的情绪，当即暂停转账业务，同时立即查询收款账户流水信息。经查，该账户短期内频繁接收多笔来源不明的资金，已触发银行反洗钱系统预警，进一步印证了诈骗嫌疑。
随后，工作人员结合相关规定以及正规黄金投资风险提示，向王某细致剖析此类“黄金安全账户”诈骗的惯用手段和典型特征，明确告知王某，正规的黄金投资交易，绝不会要求投资者向个人账户进行转账。经过工作人员的耐心劝导和详细讲解，王某逐渐认清骗局，承认自己是通过社交平台结识了所谓的“黄金投资导师”，对方以“对冲金价波动风险、稳赚收益”为由，一步步诱导其向指定账户转账。
最终，王某幡然醒悟，当场放弃了汇款打算。工作人员现场协助王某下载“国家反诈中心APP”并完成账户绑定，同时为其普及了更多电信诈骗防范知识，提醒其提高警惕，切勿轻信陌生投资平台的虚假宣传。
此次成功堵截电信诈骗案件，是建行菏泽巨野古城支行坚守金融防线、切实履行反诈责任的生动体现。下一步，支行将持续加大反诈宣传力度，提升客户风险防范意识，严格落实业务审核流程，筑牢金融安全屏障，全力守护好人民群众的“钱袋子”。（魏坤）
本文来源：网易菏泽
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