“这是我自己的钱,凭什么冻我的卡!”在2024年10月11日,农行温州乐清虹淡支行的大厅里突然响起一声怒吼,客户严先生攥着银行卡,语气里满是焦躁与不满,执意要立刻解冻农业银行储蓄卡。
该行大堂经理第一时间上前安抚,将严先生引导至柜面,内勤主管与柜面经理则迅速核查银行卡冻结缘由,很快在交易流水中揪出了“关键线索”:一笔20万元资金从省外农行账户转入,转账对方是周某。“您认识这位周某吗?”内勤主管询问,严先生直接否认。“不认识对方,怎么会有大额资金转入?”面对这个核心问题,严先生先前的强硬瞬间松动,支支吾吾只说“是境外客户的货款”,再问细节便答不上来。
这份反常让内勤主管警觉起来并立刻联系周某。起初,周某也一口咬定“不认识严先生”,可在内勤主管耐心细致的追问下,周某松了口,原来他之前在网络平台购买彩票“尝过甜头”,后来经平台工作人员“推荐”,一口气转了20万元买“能中大奖的彩票”,结果钱转出去后,“大奖”没影,平台也没了动静。而周某担心报警产生影响不好,一直不敢与警方联系。
内勤主管确认周某资金已被诈骗,一边反复劝说周某尽快到当地派出所报案;一边转身向还在等待解冻的严先生讲清缘由,“您通过第三方小众渠道收境外货款,很容易混入不法资金,现在这笔钱涉及诈骗,确实没法解冻。”同时,还手把手给严先生普及反诈金融知识,帮他避开后续的资金风险。2024年10月18日,在该行的协助下,这起诈骗案成功在湖北省武汉市某一派出所立案。
接下来的日子里,内勤行长成了这张冻结银行卡的“专职盯守员”。在2025年6月27日,他像往常一样查看账户状态时,发现银行卡显示“已解冻”!内勤主管随即联系警方和周某核实案件情况,才知这只是原定的冻结期限到期自动解冻,案件仍未完结,随后,银行卡被再次冻结。
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2025年10月29日,这场跨越900公里的守护有了结果,经警方严格核查,20万元诈骗资金成功返还到周某的农行账户里!收到失而复得的钱时,远在湖北省武汉市的周某专程送来一面锦旗,红底金字上满是感谢;湖北省武汉市公安局某派出所也特意发来表扬信,为该行扎实到位的反诈工作点赞。
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这场历时383天的“资金守护战”,不仅是一次涉诈资金的成功追回,更藏着基层金融人最朴素的责任与坚守,从察觉交易异常时的敏锐警觉,到反复劝说报案的耐心坚持,再到一年间对冻结账户的持续盯守,每一步都踩在“护民财、防诈骗”的关键处。锦旗上的金字、感谢信里的肯定,既是群众与警方的认可,更是金融机构筑牢反诈防线的生动注脚。下一步,该行将持续延续守护,以专业与执着,为每一份百姓财产安全,撑起坚实的金融“防护伞”。(李岸兴)
