以“跨境电商”之名，行“平台诈骗”之实

近日，农行瑞安鲍田支行成功拦截了一场“新型诈骗”，避免客户资金进一步损失，成功守护客户的“钱袋子”。

当天，余女士匆匆来到网点称自己的银行卡冻结，要求办理解冻业务和转账。该行工作人员通过多次的耐心询问转账用途，余女士才迟疑地向工作人员展示名为“KH”的手机软件。据了解，余女士在此虚拟平台上开设网店，把服装出售给外国人，并以美金结算货款。该平台为其开设个人账户，并开具形式“正规”的电子收据和发票，让余女士对平台的真实性深信不疑。余女士初期投入小额资金，平台将“利润”返还余女士，制造盈利假象，骗取信任。在获得余女士的初步信任后，平台以销售盈利前景好为说辞，诱导余女士不断追加投资。经过多次投资，余女士因手头资金不足准备“闭店”，其平台账户上有2000元美金可提现。平台客服告知因款项较大，需提现到银行账户，并且需要先支付一笔费用才能提现。余女士银行卡因被冻结，无法向平台支付费用，遂到网点要求解冻银行卡。该行工作人员多次向余女士解释这是诈骗手段，余女士依旧不相信，工作人员联系派出所协同。民警赶到后，对余女士进行了安全教育，并到派出所做笔录，配合进一步调查。

诈骗分子手段不断翻新，紧跟社会热点，利用普通人创业、投资的心理，精心策划“跨境电商”骗局。银行扮演守护客户资金安全的重要角色，始终保持高度的敏锐性和责任心，将风险工作做在前面，加强反诈知识宣传，筑牢安全防线，共同维护好金融秩序的稳定性和客户资金的安全。

（通讯员：赖紫怡）