山东省
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近日，农行东营分行接待了一位特殊的客户，该客户来到东营区盛世龙城支行，称自己的银行卡被冻结了，希望银行能协助处理。银行工作人员通过查询行内系统和反诈平台，发现该客户的银行卡收到了多笔涉案资金，因此账户已经被公安机关反诈中心紧急止付并列为涉诈账户。
面对这一情况，工作人员耐心询问客户该笔资金来源，客户称该笔资金是自己做五金生意收的货款，通过进一步核实客户的营业执照、购销合同、交易流水等相关证明，并对其上门调查核实发现，该笔资金确为正常经营款，但联系反诈中心得知其交易对方账户也确属涉案账户，该笔资金也被确认为涉案资金。
农行东营区盛世龙城支行工作人员通过与客户深入交谈了解得知，向其购买五金产品的买家是通过多个不同地区开立的账户分多笔将货款汇来的。经再次与反诈中心联系核实，最终确认了诈骗分子是通过买五金产品转移了受害者的资金，对诈骗非法获得的财产进行“洗白”，该名客户因对诈骗套路不熟悉，所以才被不法分子利用。
当前，电信网络诈骗犯罪形势愈发严峻复杂，诈骗手段层出不穷。公司财会人员与个体工商户、小微企业经营者，由于日常资金往来频繁，且部分人群辨别能力相对较低、相关法律法规意识较为薄弱，极易成为诈骗分子的新目标。他们可能在不经意间，就沦为诈骗分子实施帮信罪“工具人”。
农行东营分行温馨提示广大客户：一定妥善保管好自己的身份证、银行卡、手机卡等重要个人信息物品，不随意借给他人使用，防止被不法分子利用进行违法犯罪活动。要了解帮信罪相关法律知识，清楚认识到哪些行为可能涉及犯罪。不要轻易相信“天上掉馅饼”，在进行大额交易时，一定要核实对方身份，确保资金来源合法，避免卷入洗钱陷阱。在日常生活中要提高警惕，如发现可疑的网络犯罪行为线索，应当及时向公安机关举报，共同营造安全、稳定的金融环境。
本文来源：网易东营
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宋珊青_dy240909
