山东
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为深入贯彻国家严厉打击洗钱犯罪、维护金融秩序的工作部署，提升公众金融风险防范意识，保护消费者权益，桓台农行新城支行近期大力开展反洗钱宣传，并重点强化账户开户源头管理，严守合规底线。
在客户办理账户开立业务时，新城支行严格执行标准化风险防控流程。工作人员首先详细询问客户真实开卡用途，并依托行内系统及警银协作机制，对客户身份背景进行多维度核实，坚持“了解你的客户”（KYC）原则，做到多观察、多询问。随后，要求客户观看反洗钱风险警示片，清晰揭示出租、出借、出售账户参与洗钱的法律后果与危害，并指导客户签署《风险告知书》及《合规使用承诺书》，明确法律责任。基于客户风险评估结果，审慎开通非柜面交易功能，依据实际需求合理设定交易额度，有效控制潜在洗钱风险。业务办理全程，工作人员持续强调：个人账户仅限本人合规使用，严禁出租、出借、出售，需妥善保管信息，警惕异常交易，共同守护资金安全，远离洗钱陷阱。
通过此项源头治理工作，有效提升了公众对反洗钱法规的认知和风险防范能力。下一步，桓台农行新城支行将持续强化风险为本理念：严把开户准入关，优化身份识别与尽职调查流程，提升异常行为识别能力；坚守风险防控第一道防线，切实履行反洗钱义务，从源头识别堵截可疑交易，防范账户被用于洗钱等犯罪活动；夯实业务安全合规基础，为全行稳健、高质量发展贡献力量，全力维护区域金融安全稳定。
本文来源：商讯
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李同滨_qd16
