农行烟台潮水支行成功识破非法集资事件

近日，烟台潮水农行员工在为客户办理业务过程中，凭借高度的职业敏感性和扎实的风险防范意识，成功识破一起非法集资陷阱，及时劝阻客户资金转出，避免客户遭受了重大财产损失。

2025年5月7日，上午9点左右，客户迟某、张某到烟台潮水农行超柜向中信银行海口某支行对公账户转账14.68万，大堂经理询问转账用途，客户称要在海南购买房产，需先支付定金。6日迟某、张某带着一包现金到网点，要求再次向海南农行对公账户转账。大堂经理警觉起来和主管共同复盘近几日交易记录，并通过系统查询收款账户信息，发现该公司注册地在海南，法人是外国人，且账户交易模式与非法集资特征高度吻合。

网点立即联系潮水派出所说明情况。上午10:15派出所和政府人员到达网点。经多方分析，初步确认这是一起非法集资活动。直至工作人员当场对客户进行风险教育，客户认识到自己不应该存有侥幸心理，最终承认之前到网点说的买房都是假的，是一味相信了“领导”宣传的“高收益”、“快速致富”，最终放弃了转账行为。

潮水镇政府及派出所对烟台潮水农行工作人员的警惕性和高效协作给予了高度赞扬。此次事件不仅避免了客户的财产损失，也彰显了银行员工的风险意识和社会责任感。