山东
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近日,齐鲁银行聊城开发区支行凭借敏锐的风险识别能力和高效的处置措施,成功堵截一起电信网络诈骗案件,共计拦截电诈资金34万元,收到北京市公安局朝阳分局的表扬信。
1月17日,支行会计主管在进行数据核查时发现,个人客户刘某的银行卡存在“集中转入、分散转出”的可疑行为,当即对该账户进行了非柜面交易限制。通过进一步排查发现,刘某同时系支行单位客户某金属制品有限公司的法人,支行同步下调该单位账户的非柜面转账限额至500元。1月20日,该公司在发生一笔小额试探性交易后,转入资金30万元,由于支行预先设置的限额管控,使得资金无法转出。期间,一名南方口音的男子通过客服电话、柜台电话、线上申请、投诉等各种渠道要求支行为其解限提额,支行员工始终保持高度警惕,第一时间上报反诈中心,配合公安机关做好资金管控。1月21日客户刘某被公安机关逮捕,个人账户与单位账户分别于1月17日、1月24日被依法冻结,因支行管控措施得力,提前拦截个人账户资金42360元、单位账户资金30万元。
3月19日,北京市公安局朝阳分局委托聊城市公安局开发区分局致送表扬信,对该支行在反诈工作中的迅速反应和灵活措施给予高度肯定。
此次电诈案件的成功堵截,得益于齐鲁银行总、分行长期不懈的反诈培训及风险意识的培养。开发区支行表示,将继续做好反诈教育培训宣传,提升员工反诈意识和识别能力,做好账户风险防控,为维护金融稳定贡献齐鲁力量。
本文来源：商讯
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李同滨_qd16
