致临沂市黄金、珠宝交易行业从业者的一封信

近期，电信网络诈骗分子利用诈骗所得资金到黄金珠宝店铺购买黄金珠宝等贵重物品，或诱导被害人直接购买，然后采取“上门取货”或利用快递、出租车、网约车“人货分离”、托运黄金等方式转移赃物，销赃变现完成洗钱，请全市黄金、珠宝交易行业从业者务必注意！

致全市黄金、珠宝交易行业从业者的一封信

近期，电信网络诈骗分子为逃避公安机关侦查，利用诈骗所得资金到黄金珠宝店铺购买黄金珠宝等贵重物品或诱导被害人直接购买，然后采取“上门取货”或利用快递、出租车、网约车“人货分离”托运黄金等方式转移赃物，销赃变现完成洗钱。

临沂市公安局侦查（反诈）中心提醒全市黄金珠宝从业者提高警惕。

请注意：

疑似受害人特征

1.对购买用途含糊不清、答非所问的；

2.年龄较大且购买数量明显超出正常需求的，交谈时，能够了解到购买者子女对购买之事不知情；

3.一般倾向购买金条，不关注价格与店员推荐，与店员交流较少，不轻易回答店员推荐和询问，仅在意克数重量，单次购买一般在30g以上；

4.购买者不停刷手机，明显感觉在受人指挥，使用单张银行卡在当天购买大量黄金，个别购买者要求邮寄至外地；

疑似嫌疑人员特征

1.外地口音，装扮较为异常，往往戴耳机、手机不离手，通过戴口罩、墨镜、帽子等遮挡面部；

2.购买行为异常，挑选时不在意价格、款式，只关心克数重量，购买量大，出手大方，与店员交流较少，对店员推荐和询问不轻易回答；

3.会提前来店铺踩点，用外地手机号加店员微信在网上提前谈好价格，然后安排人员来取货，取货人和网上谈价格的人不是一个人；

4. 当交易过程出现问题时，购买人戴耳机不断接打电话或刷手机，通过非微信类聊天软件和另一端对话，疑似听从指示的；

5. 会使用他人名下的网银、银行卡、微信、支付宝等多次支付钱款或在店内将店铺收款码拍照后发给其他人代为支付钱款，支付时主动提出来使用POS机的NFC功能等另类方式付款的，本人不愿登记个人信息的；

6、未成年人来购买黄金珠宝的，问起购买用途，回答含含糊糊的，左顾右盼，一般周围有人指挥的。

警方提醒

提高警惕识别可疑交易

广大从业人员一旦发现上述情况，应设法以需要调货、开具发票等方式延缓交易，并立即拨打“110”或向辖区派出所报告情况，反诈民警将第一时间赶赴现场处置。

严格落实“三实”原则

对于大额交易或异常交易，必须进行实名登记，务必确保实人、实名、实卡，即购买人的姓名与身份证、银行卡经核对真实且一致，对于发现是使用假身份证，他人银行卡的，立即中止交易，按以上可疑交易处置。

加强安防设施

应在交易场所安装高清摄像头并定期维护，确保监控设备正常运行，注意保存好监控录像。

对参与“洗钱”构成犯罪的或明知、应知对方被骗而不中止交易的，以及明知对方为电信网络诈骗分子而不举报相关线索的，公安机关将依法追究法律责任。

让我们共同努力，筑牢反诈防线，保护自身与他人的人身和财产安全。

临沂市公安局侦查（反诈）中心

2025年4月17日