网易首页 > 网易山东 > 正文

农行烟台福山支行:警银联动 反诈一直在路上

0
分享至

“小土豪”提额取现,反常举动引警觉

2025年3月26日上午11时许,一位举止匆忙的“00后”客户来到农行烟台福山支行营业部,要求办理借记卡额度提升或大额现金取现业务。大堂工作人员王经理注意到该客户神色紧张,一边按流程热情接待,一边请其提供相关佐证材料。客户提交的材料显示,她曾借款35万元给一刘姓人员用于采购货物,现对方已将款项归还至其农行卡,但因账户额度限制无法转出,故急需提额或直接取现。

看似合理的借贷关系背后,却暗藏蹊跷:客户反复强调“对方是熟人”“资金今日要用”。其提供的借条为普通纸张手写,供货单无任何公章,交易细节含糊不清。这一系列反常举动引起了王经理的初步警觉。

抽丝剥茧,田主管智破局

内勤田主管接到复核请求后,凭借多年风控经验立即开展深度调查。作为营业部室内主管,她曾多次识破类似骗局。此次,她通过“四重验证法”锁定关键疑点:

1.账户画像异常:该客户年仅23岁,账户开立时间较短,历史流水单日交易额不足万元,与35万“还款”规模严重不符,疑似符合“快进快出”洗钱特征。

2.交易背景存疑:所谓“采购货物”既无购销合同、物流单据,借款方业务营业执照,资金用途陈述前后矛盾。

3.凭证漏洞百出:借条未注明还款期限、利息条款,供货单商品既无型号又无单价,数量仅用叉车表示。数据无法正常推算。

4.应答逻辑混乱:田主管以“为何选择现金交易”“企业经营地址”等细节连续追问,客户回答支支吾吾,三次更改说辞,甚至情绪激动指责银行“故意刁难”。

田主管当机立断启动高风险交易拦截预案,同时示意柜员以“需要加强型尽职调查”为由稳住客户。

警银联动,筑牢反诈防线

综合以上诸多疑点,田主管联系了烟台福山反诈中心的孙警官。在孙警官的建议下,拨打了“110”报警电话。在民警抵达网点后,经现场盘查,客户无法提供借款方有效联系方式。最终,该客户被依法传唤至派出所接受调查。

金融知识启示:

1.金融机构需强化“了解你的客户”(KYC)原则,对短期开户、突增交易等异常行为保持敏感。

2.借条、合同等纸质材料需结合电子证据链交叉验证,警惕“完美故事”背后的逻辑漏洞。

3.警银协作机制是阻断诈骗资金流失的关键,快速响应能为案件侦破赢得黄金时间。

这场“00后土豪”的闹剧,再次印证了“天上不会掉馅饼,反常交易要警惕”的反诈铁律。请广大客户一定擦亮眼睛,谨防诈骗!

相关推荐
热点推荐
施压姆巴佩!阿隆索官宣决定!21岁天才上位,酝酿变阵,必须防守

施压姆巴佩!阿隆索官宣决定!21岁天才上位,酝酿变阵,必须防守

阿泰希特
2025-07-05 11:03:38
可恶!印从中国进口120吨稀土,违规转手卖给欧美,中国果断出手

可恶!印从中国进口120吨稀土,违规转手卖给欧美,中国果断出手

叮当当科技
2025-07-05 11:48:36
愚蠢老人的表现?满足这9条就是愚蠢的老人,一条不占太厉害了

愚蠢老人的表现?满足这9条就是愚蠢的老人,一条不占太厉害了

情感大使馆
2025-07-01 10:18:56
哈利伯顿穿着保护靴抵达训练馆,观看步行者队夏联训练

哈利伯顿穿着保护靴抵达训练馆,观看步行者队夏联训练

雷速体育
2025-07-05 07:30:42
80年代,邓朴方请朋友帮他找个老婆,但提出一个要求:不能有孩子

80年代,邓朴方请朋友帮他找个老婆,但提出一个要求:不能有孩子

帝哥说史
2025-05-15 06:35:02
航母钢板神话被戳破!中国用40厘米钢板干翻西方封锁,进全球三强

航母钢板神话被戳破!中国用40厘米钢板干翻西方封锁,进全球三强

猎火照狼山
2025-05-30 19:23:09
洪森赌赢了,佩通坦接受判决,不到24小时中方出手,送泰国一句话

洪森赌赢了,佩通坦接受判决,不到24小时中方出手,送泰国一句话

霁寒飘雪
2025-07-04 21:11:09
被迫流亡的西哈努克:中国收留他,他复国后如何回报我国的?

被迫流亡的西哈努克:中国收留他,他复国后如何回报我国的?

阿燕姐说育儿
2025-07-04 03:04:45
日本灵媒野川解释龙树谅关于日本大灾难预言:看阴历,是8月27日

日本灵媒野川解释龙树谅关于日本大灾难预言:看阴历,是8月27日

风月观主
2025-07-05 08:10:09
曝曼联5人已申请转会,阿莫林允许其推迟归队!拉什福德要求参训

曝曼联5人已申请转会,阿莫林允许其推迟归队!拉什福德要求参训

罗米的曼联博客
2025-07-05 08:33:28
门口惊现“蟑螂”,杭州一住户用杀虫剂一喷,邻居怒了:我的螳螂……

门口惊现“蟑螂”,杭州一住户用杀虫剂一喷,邻居怒了:我的螳螂……

都市快报橙柿互动
2025-07-05 13:06:56
《歌手2025》大局已定,单依纯夺冠无望,最终冠军在此三人中

《歌手2025》大局已定,单依纯夺冠无望,最终冠军在此三人中

马庆云的影音娱
2025-07-04 22:42:22
清一色的美女同事是啥体验?网友:我都不敢想象有多香

清一色的美女同事是啥体验?网友:我都不敢想象有多香

解读热点事件
2025-07-05 00:15:03
女子向男闺蜜炫耀私处纹身,2次展示后惨遭强奸,男子:没忍住!

女子向男闺蜜炫耀私处纹身,2次展示后惨遭强奸,男子:没忍住!

谈史论天地
2025-06-27 17:20:03
狄龙:在水疗中心得知被交易,很兴奋加入一支年轻且饥饿的球队

狄龙:在水疗中心得知被交易,很兴奋加入一支年轻且饥饿的球队

雷速体育
2025-07-05 09:59:10
两对情侣酒店拼房,男子趁机与对方女友发生关系,辩解:她很配合

两对情侣酒店拼房,男子趁机与对方女友发生关系,辩解:她很配合

谈史论天地
2025-06-29 16:45:03
何君尧提议,将香港皇后大道改名,并移走女王雕像,换成林则徐像

何君尧提议,将香港皇后大道改名,并移走女王雕像,换成林则徐像

通鉴史智
2025-07-03 14:31:53
南京一烧烤店回应赞助“苏超”:支持“南哥”不需太多理由

南京一烧烤店回应赞助“苏超”:支持“南哥”不需太多理由

扬子晚报
2025-07-05 11:20:39
长大后才懂,为何到了《神雕侠侣》中,郭靖谁都打不过了?

长大后才懂,为何到了《神雕侠侣》中,郭靖谁都打不过了?

武侠新世界
2025-07-01 05:45:04
贝林厄姆:阿诺德度过了艰难的一天 向若塔的家人致以所有的支持

贝林厄姆:阿诺德度过了艰难的一天 向若塔的家人致以所有的支持

直播吧
2025-07-05 09:30:08
2025-07-05 15:08:49

头条要闻

问界车主开智驾致碰擦要求逾百万赔偿 售后:诉求过高

头条要闻

问界车主开智驾致碰擦要求逾百万赔偿 售后:诉求过高

财经要闻

特朗普签署 美国万亿减税支出法来了

体育要闻

史上最真实的F1电影,是怎么拍出来的?

娱乐要闻

汪小菲反击!曝向具俊晔提出财产追回

科技要闻

马斯克吹上天的Cybertruck 为何"彻底失败"

汽车要闻

31.6万元起售 蔚来新ET5/ET5T/EC6冠军纪念版上市

态度原创

数码
游戏
房产
本地
公开课

数码要闻

Apple Watch Ultra 3或将迎来大更新:卫星通信+5G打造最强穿戴设备?

韩网热议AL不敌GEN:chovy打起精神来!Tarzan和shanks好可怕

房产要闻

重磅发布!海南楼市2025上半年Top10榜单出炉!

本地新闻

建筑地标如何成为城市人才汇聚的 “强磁场”?

公开课

李玫瑾:为什么性格比能力更重要?

无障碍浏览 进入关怀版