山东
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近日，农行惠民县支行营业部来了一位办理提高银行卡限额的客户，引起我大堂经理高度重视。
2月12日下午，一位老年客户来到营业大厅，办理银行卡提额业务。我行一名大堂经理受理该业务，大堂经理发现该客户银行卡限额为500元，且并非因为长期不用导致，而是被保护性限制。大堂经理高度重视，随即询问客户提额需求及近期流水，客户打开手机并展示两个手机中的两个软件。
在客户展示软件过程中，大堂经理发现该软件皆含有中国字眼，但又发现软件界面非常潦草，且通过正规软件商城无法查到。出于近期警银反诈骗宣传，大堂经理立即向惠民县反诈中心求助，在确认该软件为民间集资软件且背后老板已联系不到后，大堂经理立即向该名老年客户讲解反诈知识，并以近期民间集资组织事件为例，建议老人卸载该软件。
凭借专业的风险识别能力，我行工作人员迅速判断该客户面临较高诈骗风险，立即启动应急预案。通过及时与反诈中心联系，确定涉诈风险，并与客户面对面沟通讲解风险，保护了老年客户的钱袋子，有效降低了潜在风险。在充分了解客户实际需求后，我行工作人员在再次为客户说明民间集资风险后，为客户办理了满足需求的银行卡提额，既满足了客户的日常消费需求，又有效防范了金融诈骗风险。
中国农业银行惠民县支行作为国有大行，始终坚持反洗钱反诈骗的银行责任。守护消费者权益，既是责任，更是使命。中国农业银行惠民县支行营业部将以“3·15”为契机，深化金融知识普及，筑牢风险防线，助力每一位客户“明权益、防风险、享服务”。（农行惠民营业部 贾文哲）
本文来源：商讯
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