浦发银行潍坊分行扎实开展反洗钱培训

为进一步提高公金人员反洗钱履职能力，增强合规意识，提升业务操作水平。8月7日，在浦发银行潍坊分行召开的公司及金融市场年中工作会议上，分行副行长王筱晨向全体公金人员开展了“稳字当头，合规为先”的专题培训。

本次培训首先通报了上半年高风险客户扣分情况，具体分析了失分原因。重点讲解了客户尽职调查、高风险业务管控、受益人识别、可疑交易报告四个版块内容，其中就尽职调查工作进行要点解读及案例分析，包括尽调工作要点、洗钱高风险客户解读、尽调案例讲解，从不同层面强调了尽调工作重要性，有效落实监管检查问题整改打下了有力的基础。其次针对对公开户工作提出以下几点要求：一是要提高政治站位，加强组织领导；二是要加强账户管理，进一步提升账户服务和管理精细化水平，提高风险识别能力；三是要做好案例分析和共享；四是要加强宣传教育，营造群防群治良好氛围。

培训要求，要将“风险为本”理念融入到反洗钱职责要求中，持续、有效地开展客户尽职调查、交易监测等工作，不仅要达到合规性要求，更要符合有效性标准，更深一步分析判断风险点。特别是做好客户尽职调查工作，将尽职调查从偏重于在建立业务关系时的静态收集与核实客户身份信息，向贯穿业务全周期、持续动态了解客户转变，不仅要关注客户身份，更应进一步关注客户行为的目的和性质、交易背景和风险状况等，切实发挥反洗钱第一道防线作用，真正预防、遏制洗钱及相关犯罪。

通过本次培训学习，使全体公金人员更好的反洗钱工作的注意点，同时更深刻的意识到反洗钱工作的重要性。后续工作中运用所学的反洗钱知识、工作要点，练就识别客户异常情形的“火眼金睛”，用“放大镜”防范洗钱风险，用“显微镜”研究客户资金异动、交易背景等信息，加强了员工对洗钱犯罪的防范意识和甄别能力，为下一步营造良好洗钱风险防范氛围奠定了良好的基础。

下一步，浦发银行潍坊分行将以监管要求为主线、以提升反洗钱质效为目标，将持续开展反洗钱工作作为常态化工作落实到位，切实维护金融安全和国家经济稳定。