山东
在当前社会形势下，反洗钱、反电信诈骗、反金融犯罪等工作成为一项紧要工作，为进一步提高反诈治理水平，工行菏泽鲁西新区支行积极落实上级行工作部署和要求，分类施策、强化督导，根据本行实际，结合各级岗位轮岗变动情况，重新调整了风险管理组织机构和组成人员，明确各工作岗位职责，扎实开展金融反诈工作，为促进该行各项业务开展的稳健运营打下了坚实基础。
一、 完善组织，精心部署。为进一步贯彻落实金融反诈新规新要求，更好地履行反诈义务，担当国有大行社会责任，该行成立工作小组，督导鞭策该项工作的有序推进，并安排专人具体负责反洗钱信息的采集和报告工作，形成了较为完善的组织体系。
二、 加强培训，提升素养。该行定期组织全辖网点进行集中培训学习《中华人民共和国反洗钱法》、《反洗钱红线手册》、《中华人民共和国反电信网络诈骗法》以及各项金融反诈内容，对客户身份识别、客户身份资料以及交易记录的保存、大额交易和可疑交易识别与报告等方面展开系统性学习，提高临柜人员及现场主管对反洗钱工作的认识及处理水平。重点对客户开户资料的真实合规性严格审查，严禁出现非本人操作等违规问题。
三、 提高认识，精准防范。该行将反洗钱学习常态化、制度化，利用晨会夕会时间定期组织全体员工开展反洗钱方面的相关学习，提高员工自身对该项工作的认识及重视程度。学习相关案例，查找网点存在的问题，避免类似违规问題的发生。不断提高员工基本素养和业务知识，尢其是针对大额现金和可疑交易，加强员工的风险意识，并定期开展对业务处理环节的自查工作，力求不断改进工作方法，提高工作效率。
四、 重视宣传，拦截风险。利用营业网点柜面服务，设立易拉宝专题宣传栏，同时依托LED宣传屏等有利媒介，加大宣传力度，并通过发放金融反诈风险案例资料宣传单，增强客户反诈意识。引导客户应选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，主动配合金融机构进行身份识别，对于网络信息要仔细鉴别，防止个人信息外泄，提防网上不法分子诈骗，确保客户财产安全，抓好反洗钱工作的群众基础。（李帆）
本文来源：网易菏泽
责任编辑：
尹海潮_hz07
