农行淄博城南支行成功防范一起非法网络贷款事件

2024年3月的一天下午，农行淄博城南支行迎来的一位客户要求提升网银转账限额，并出示了身份证及银行卡。网点客服经理查看其近期交易流水发现其业务极少，遂询问客户提升交易限额的原因，客户称要从花旗银行贷款，已经初审通过了，但因为卡上没有流水，且转账限额很低，需要提升限额走流水用。网点客服经理感觉疑点重重，通过查看客户与信贷顾问的微信聊天记录，初步判断为电信诈骗。大堂经理来到柜台耐心向客户讲解电信诈骗的主要特征，劝导客户谨慎办理此业务，如有信贷需求要选择正规金融机构咨询，警惕不法中介的套路陷阱。通过耐心劝导，客户认真考虑后，采纳网点建议离开了网点。

自从该行实行账户限额管控以来，每天都有很多来要求提升转账限额的客户，如果该行按客户要求提升了限额并加载K宝，客户听从所谓信贷顾问的要求提供了银行卡及K宝，极有可能客户会陷入“帮信罪”，且对该行防范电信网络诈骗造成不利局面。针对此类业务，农行淄博城南支行工作人员严格审核客户资料信息，与客户充分沟通，了解客户真实需求，判断客户诉求的合理性，提醒客户加强个人信息保护意识，充分让到网点的每一位客户切实体会到金融消费者的合法权益。（吴慧梅）