泰消保 | 315教育宣传周：以案说险——服务老年客户，足不出户办理业务

01 案例简介

63岁的Y女士投保了一份年金保险，2023年8月份，因急需用钱，Y女士打算办理保单贷款，因本人生病住院且不擅长智能手机办理业务，便委托其侄子Z先生帮自己在保险公司办理贷款。

Z先生受委托在泰康保险公司办理业务时，柜面工作人员向Z先生解释办理保单贷款需由投保亲至办理，但考虑到 Y女士年龄较大且生病住院，无法亲临柜面办理，为了提升客户服务体检，保障客户财产安全，泰康保险公司指派柜面工作人员到 Y女士住院的病房协助客户通过泰生活APP线上申请办单贷款。

Y女士对泰康保险公司提供上门服务十分感动，对于我们泰生活APP办理业务表示十分方便快捷，非常感公司服务人员的详细指导，帮助她解决了急用钱的难关。

02 案例分析

现在已迈入智能化时代，在年轻人享受智能化带来的便捷同时，老年人往往会感到束手无策。

客户Y女士因年龄较大且生病住院，委托侄子办理贷款业务，保险公司为了维护消费者的资金安全，提供了温馨的保单服务上门指导客户在手机上操作贷款业务，履行以人为本的服务理念，维护了消费者的合法权益。

03 风险提示

1，老年群体需要提高金融风险防范意识，选择正确的渠道购买金融产品。

2，涉及资金的业务申请，尽量本人亲自办理，若委托他人办理，需提前与金融机构联系确认是否可以委托代办，维护自身权益。