平安养老险湖北分公司：防范非法集资、反洗钱宣传系列二 涉案3000万！重大网络赌博洗钱案

案例详情：

2011年2月1日，卢某娥、卢某良涉嫌掩饰，隐瞒犯罪所得案审理终结。经法院审理，卢某浩等人共同经营一家线上赌博网站。为掩饰赌博资金交易性质，该网站假冒服装公司，并先后多次更名为“**服装商城”等。自2007年起，卢某浩通过线上支付平台收取赌资，并安排彭某等人将部分赌资转移至卢某娥（姐姐），卢某良（妹夫）的多个银行账号上。

2008年2月至2009年11月，在明知卢某浩进行网络赌博犯罪的情况下，卢某娥、卢某良不但为卢某浩提供账户，还通过多种方式协助卢某浩清洗、转换犯罪资金，总计达2967.8万元。其中，二人购买人寿保险2份，共200万元，并将290万元用于购买多份寿险．基金和投资东莞市**有限公司。

案例警示：

本案主要涉及三种洗钱手段：

（1）伪装实体企业，掩饰赌博资金交易性质；

（2）通过网银．第三方支付平台等非面对面资金结算工具，实现赌博资金的上下流动，使每笔交易更为隐蔽；

（3）利用多种投资渠道，深度掩饰犯罪所得，通过购买股票、保险、房产、定期存款，投资公司等多种方式掩饰、隐瞒犯罪所得。

人民法院依照《刑法》以及最高人民法院洗钱相关规定，认定被告人卢某娥犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑5年，并处罚人民币1800万元，被告人卢某良犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑3年，并处罚金400万元。