平安养老险湖北分公司：防范非法集资、反洗钱宣传系列一 警惕虚拟货币交易，远离洗钱犯罪活动

案例详情：

2019年10月27日危某在徽信上看见“罗某”吹嘘某虚拟货币具有低风险高回报的信息，遂联系 “罗某”，并按其要求先后两次在相关的网络平台投入资金累计4万元，后在向该平台收取回报的过程中发现被骗。经查，某网络科技有限公司将这笔资金转移走，并在多个公司和个人账户间进行转账操作，在这个过程中，本案涉案人吴某担任部分涉案资金转账提现的角色。

2019年10月8日 至2019年11月4日，吴某应“江湖**〞要求，将从事虛拟交易的多笔资金转账至自己账户内；后吴某再分转至多家银行提取现金。经统计，吴某通过不同银行账户取现金额达2614000元，包括危某被骗的9538元，并交于“江湖**”。

经法院审理判決吴某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十四万元。

案例警示：

1、 目前，人民币目前是我国唯一合法货币，市面上所谓的虚拟货币均不具备货币属性，虚拟货币在我国明确禁止交易和流通，所谓的“币商”都是在境外开展非法金融活动，甚至通过开设虚假理财平台实施诈骗、非法集资等犯罪，大家要理性看待虚拟货币，认清投资风险，警惕非法骗局。

2、 投资者应当树立正确的投资理念，切实增强风险意识，天上不会掉馅饼，对任何宣称超高收益的投资理财项目一定要保持戒心，一旦发现有任何涉嫌此类违法犯罪的，应及时向公安机关报案。

3、根据《防范和处置非法集资条例》第二十五条规定，因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。大家一定要提高警惕，增强风险防范意识和识别能力，树立正确的投资观念，自觉远离“虚拟货币”交易炒作、非法集资等违法金融活动，谨防个人财产遭受损失，如有参与其中，应尽快退出。

4、根据我国刑法第一百九十一条规定，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益其来源和性质，为其提供资金帐户，将财产转换为现金或者金融票据、有价证券，通过转帐或者其他结算方式转移资金，跨境转移资产，以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的，有以上行为之一的，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。