这家银行化身“柯南”，助客户追回诈骗资金9万元

“求求你们帮帮我吧，我被诈骗了9万元！”

2023年8月7日一大早，一老年客户神色慌张的来到农行潍坊奎文金马支行，称自己被诈骗了9万元，急需银行工作人员的帮助。

情况紧急，金马农行大堂客服经理张远航立即放下手头的工作，先协助客户报警，再通过查询交易明细查到交易对手是一个名为“数字+肯特瑞小金库网银平台”的账户，接着拨打反诈中心电话，得知该账户为京东金融理财账户，反诈中心还提醒张远航，诈骗分子极有可能在很短的时间内会将理财账户的钱转移走，需要客户尽快将理财赎回。而此时诈骗分子已设圈套将客户在京东预留的手机号码更改，所以客户用自己手机登录京东金融账户时未发现该笔理财。张远航一刻不敢耽误，用了一上午时间，通过多次与京东不同平台的客服沟通、人脸识别、持身份证拍照等方法，终于成功帮助客户重置了账户绑定手机号，并从理财账户将其存款转出至银行卡。考虑客户信息已泄露，张远航又协助客户将银行卡绑定的所有快捷渠道解绑并换卡换号。至此，被诈骗资金全部追回，大家总算松了口气，客户开始慢慢讲述自己被诈骗的经过。

原来，该客户前几天在某短视频平台上被一则办理高额信用卡的宣传广告所吸引，便添加了广告中名为“极致VISA钻石卡”的企业微信，客户通过该微信发送的链接，关注了所谓的“上海银行信用卡”公众号，公众号上的信用卡客服首先发送多条信用卡的相关介绍、优惠政策、年费收取、账单还款等信息来降低客户的警惕性，随后以客户还款账户账面资金不足而审核失败为由，引导客户向还款银行卡至少存入信用卡额度20%的资金，并要求客户将余额短信截图给他，否则仅能办理几百元额度的信用卡。与此同时，客户还收到了多条带有验证码的短信，但因客户年纪较大，便将带有余额和验证码的短信同时截图发给了客服，诈骗分子便更改了客户京东账户绑定的手机号，随后客户银行卡上的9万元分3笔被转走。客服称这9万元为审核验资金额，已通过名下互转的方式转入客户办理的信用卡中，需要完成认证后激活信用卡即可领取已缴纳的验资金。认证流程是认证系统以客户的名义向其还款账户转入一笔资金，客户须在10分钟内通过手机银行将这笔资金转入客服指定的账户中。此时，客户才意识到自己被骗了，于是来到农行网点求助。

近日，客户再次来到金马农行送上锦旗表示感谢，“真没想到我的钱还能追回来，幸好你们农行的工作人员争分夺秒的帮助我!”客户回忆着当时被骗的场景，至今还心有余悸。“打击诈骗匡正义，为民挽损暖人心”，烫金大字在鲜红的锦旗上闪闪发光，犯罪分子转移诈骗资金的速度远远比我们想象的要快，短短两句话不仅是对该行反诈工作的褒奖，更是农行温暖民心、彰显正义的体现。

附：诈骗相关截图

图1、图2、图3：假冒上海银行信用卡办卡界面

图4、图:5、图6：分别为办卡失败理由、虚假信用卡宣传话术、更换手机号的短信

图7、图8：诈骗话术