农行人的"孤注一掷": 将反电诈进行到底

近日上映的《孤注一掷》，讲述了近些年频频发生的境外电信网络诈骗犯罪，揭秘了境外诈骗团伙的产业化运作流程，其中的传销洗脑、各种酷刑场面令人震撼、使人心惊；影片中缅北犯罪团伙用电话指挥人员在十分钟内分散转账提现800万的场景，让人惊心动魄。

面对猖獗的网络诈骗，国家和公安机关高度重视，采取了一系列打击、防范、治理的措施。“银行卡”作为网络诈骗中最重要的介质，在打击防范电信网络诈骗过程中，起着举足轻重的作用。对此，农行寿光市支行高度重视，认真贯彻落实监管部门和上级行反电诈工作部署，扎实开展涉案账户治理工作。

一是加强组织领导，完善工作机制。农行寿光市支行成立了以支行行长为组长，分管行长为副组长，支行各部门经理为成员的反电诈领导小组。出台了《关于防范电信网络诈骗及断卡行动工作考核办法》，将个人、对公涉案账户治理纳入绩效考核，对防控不力、出现涉案账户的网点班子成员及主要责任人从严问责。

二是规范业务流程，完善防范措施。加强业务培训。组织全体人员开展账户管控培训，对网点涉案账户的群体年龄特征、地域特征、介质特征、资金交易特征等方面进行总结分析，切实提高全体员工的电诈识别能力。规范开卡流程。立足寿光实际，该行制定了《防范电信网络诈骗开卡标准流程》，结合《潍坊市打击治理“两卡”违法犯罪活动工作机制》要求，对可能引发电信网络诈骗的行为逐一进行排查。建立“断卡”行动微信群。建立账户可疑线索共享群，安排专人对监管机构及上级行下发的工作要求精准传达至网点一线人员，使防范开立涉案账户意识从上到下贯穿到每位员工的思想中，实时转发收到的可疑线索，提醒网点人员做好识别和防范。开展业务“回头看”。该行组织成立3个工作小组，分别包靠全行24个营业网点，每周抽查挂包网点的开户资料，通过现场查看登记薄、回放开卡流程录像等，对员工开户标准流程执行情况等进行督导、通报。