山东
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为增强群众财产安全防范意识，预防诈骗案件发生，工行东明支行采取多种措施筑牢反诈安全防线，保障客户资金安全，守护好百姓的“钱袋子”。
一、强化反诈宣传，提升防诈意识。通过“线上+线下”相结合的宣传方式，一方面采用自制微课短视频等方式广泛宣传反诈知识，同时通过线下宣传展板、宣传彩页、条幅等通俗易懂的方式宣传反诈注意事项；在客户办理业务等待期间进行现场讲解，重点提醒老年客户不要轻信陌生人的电话和短信，更不要随意向陌生人转账汇款；定期采取县域街道宣传的方式，讲解反诈案例，同时帮助广大群众下载“反诈APP”。
二、加强账户管理，履行反诈义务。通过严格的客户身份识别工作，在开户时提示客户买卖、出租出借银行账户面临的法律风险，同时并签字确认《关于出售、出租、出借银行账户、手机卡、营业执照等行为涉嫌犯罪告知书》；遵循“了解你的客户”原则，加强异地客户开户、代理开户、挂失换卡、新开网银等业务审核；与公安系统建立联网核查制度，进一步加强客户身份识别精准度。
三是加强员工培训，筑牢反诈防线。一定期组织开展个人涉案账户排查治理培训，使一线柜面服务员工熟练掌握开户业务的内控要求和风险防控要点，通过培训学习、分析案例等方式不断提高员工的防诈警惕性。通过采取线上答题与线下考试相结合的方式，加强员工防诈知识与业务熟练度，让员工有技能、有能力准确识别涉案账户。
下一步，工行东明支行将继续履行反诈防诈义务，加强对可疑账户的甄别和监测，持续推动反诈工作，加强警银合作，保证人民的财产安全。（李璟如）
本文来源：网易菏泽
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