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指南 刷单返利、网络贷款、虚假投资理财...济宁警方通报5种典型电诈手段

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   随着科技的进步,违法犯罪手段不断翻新,作为新型网络犯罪代表的电信网络诈骗,近期还存在哪些多发类型?济宁市公安局在4月28日的“济宁市打击治理电信网络新型违法犯罪工作”新闻发布会上介绍,据梳理,电信网络诈骗的主要类型分为12大类、35个子类,作案手法多样,并且还在不断发展演变,令人防不胜防。从近两年济宁市的发案情况看,有5种诈骗类型比较突出,分别是:刷单返利诈骗,网络贷款诈骗,虚假投资理财诈骗,冒充电商、物流、客服诈骗,冒充领导、老板、亲友诈骗。

第一种,刷单返利诈骗:这类案件约占全部电诈案件的三分之一,也是目前发案最多的类型。3月18日,嘉祥县群众孔某在一QQ群内看到兼职广告,领取抖音点赞任务,完成后即可返钱,后被告知“账号异常,需要充值才能解冻账号”,孔某先后6次充值13万元,后无法提现发觉被骗。诈骗分子通过手机短信、微信、QQ、招聘网站,发布招聘兼职信息,以给网店刷销量、给平台做任务、给主播点赞、关注、刷礼物等为名,以高额佣金、返利为诱饵,声称“动动手指就能轻松赚钱”,吸引群众应聘。一般最初几单小额任务,都会给受害人正常返还本金,并支付较高报酬,让受害人先尝点甜头、放松警惕,进而诱导受害人不断增加刷单数量和付款金额,然后再以没做够任务数、系统故障、支付延迟、重新激活账户等为由,要求事主继续追加投资,而受害人往往为了挽回本金、拿回报酬,就会投入更多的资金,越陷越深,有的甚至被诈骗分子诱骗四处借款、贷款,直到受害人确实没钱或者意识到被骗了,诈骗分子就会马上切断与受害人的一切联系。这类诈骗的受害群体主要是一些没有稳定收入来源的青年人、大学生和家庭妇女。
在此提醒广大群众:刷单本身就是失信违法行为,而且大多是诈骗陷阱,大家一定不要参与;也不要有“贪小便宜”和“轻松赚钱”的心态,避免捞不着佣金、还赔了本金。
第二种,网络贷款诈骗:这类诈骗瞄准的是一些对贷款知识缺乏了解、急需用钱、又想省事的人民群众。1月23日,曲阜市刘某收到“度小满”借贷短信,根据短信中的链接下载了“度小满”APP,后以“贷款额度被冻结需要刷流水解冻”的名义诈骗31万元。诈骗分子通过拨打电话、发送短信,或者在互联网站、社交软件,发布“无需抵押担保”“低利息”“放款快”的贷款广告,一旦受害人与其联系、反映出贷款意愿,骗子就会让受害人交纳“中介费”“手续费”“保证金”,或者以优先办理、预付利息、刷资金流水、等额贷款解冻金等各种名目,让受害人先交钱。有的诈骗分子则是诱导受害人注册登录一些虚假的贷款APP或者网站,受害人录入自己的身份证号、手机号、银行卡号、密码、验证码等重要信息后,就会被骗子在APP或者网站的后台看到,然后将受害人账户中的钱款迅速转走。
在此提醒大家:如果需要贷款,到正规金融机构,按程序办理,切莫贪便宜、图省事,从网上一些小平台、小程序贷款,以免贷款一分还没见,先给骗子交了“学费”。
第三种,虚假投资理财诈骗:这类案件主要是犯罪分子构建虚假投资平台、渠道,告诉受害人自己有高人指点或者内幕信息,稳赚不赔,用高额回报为饵,诱使被害人投资。3月26日,汶上县曹某,在微信上认识网友推荐其下载“格林酒店”APP,告知其投资后每天都可以返现,曹某在尝到甜头后,先后投资了17万余元,突然APP无法正常登录,遂发觉被骗。这类案件中,犯罪分子通过QQ、微信等社交软件加受害人好友,或者在公众号、微博、抖音、知乎等网络平台发帖、投广告,称有投资门路吸引受害人关注,随后拉人进群,组织“水军”在群里扮演投资者,通过高收益投资项目、稳赚不赔等幌子让受害人产生兴趣,向受害人发送链接或二维码下载虚假投资平台APP,等受害人成功上钩下载APP后,犯罪分子通常会以小额返利让受害人初尝甜头,以为投资真能获利,然后骗子再不断诱导受害人加大投资额度,看着投资账户上有不少钱却无法提现,骗子就以“登录异常”“服务器维护”“银行账户冻结”等各种理由解释为何提现失败,紧接着会利用受害人急切提现、盲从的心理,再收取所谓的“保证金”“解冻金”“刷银行流水”等再次诱导受害人转钱,直至将受害人榨干。目前,央行发布3年定期存款基准利率为2.75%;理财类产品年收益一般为3%-4%左右;年收益6%以上的一般意味着高风险。
在此提醒大家:投资理财一定要找正规渠道,千万不要盲目迷信那些所谓的“稳赚不赔”“内幕消息”“大师指点”。
第四种,冒充电商、物流、客服诈骗:这类案件主要针对网络购物消费者,平常就时有发生,到了“6.18”“双十一”“双十二”等优惠活动期间则会明显增多。4月13日,梁山县高某接到冒充电商客服的电话,以“网上购买的商品在运输途中损坏,需要给予赔偿”为由,让其下载“云会议”APP,后直接远程操控其手机,使其银行卡被诈骗分子转走23万元。这类案件中,犯罪分子冒充网络购物平台的卖家、客服或者快递员,可以详细说出受害人的身份和订单信息,以受害人订单异常、商品质量有问题、快递丢失、误给受害人开通收费会员等理由,诱骗受害人扫描不名二维码,提供银行账户信息、短信验证码,或者点击虚假链接,注册登录钓鱼网站,从而将钱转走。
在此提醒大家:正规的网购平台或电商一般不会私下联系客户进行交易或赔偿,更不会让客户填写个人财产信息、向个人账户转账汇款或支付会员费等额外费用。如果大家接到相关的电话或者短信、微信、QQ,应该登录购物的官方网站或者拨打官方客服电话进行查询咨询,认真核实后再做处理。
第五种是冒充领导、老板、亲友诈骗:骗子冒用或盗用党政领导、公司老板、亲友熟人的手机号或者QQ、微信,给受害人发信息,添加受害人好友,或将受害人拉进一个群,谎称换了新手机号、正在开会、乘坐飞机、出车祸受伤、打架嫖娼被抓、不方便打电话,以亲友借款、支付货款、交纳手术费、罚款赔偿等名义,让受害人向其指定的账户转账汇款。2022年12月4日,兖州区宋某接到自称是济宁户政科工作人员的电话,对方告知其在网上办理了护照,吴某解释其并没有办理,对方就让吴某报警,并直接帮其转接了“报警”电话,电话接通后对方自称是哈尔滨警方,并清楚掌握吴某的身份信息,称吴某与一起特大诈骗案中的犯罪嫌疑人有交易记录,为证明清白,吴某在“警方”的引导下下载了“瞩目”APP,后手机屏幕直接被远程操控,被骗136万元。
在此提醒大家:如果大家遇到领导、老板、亲友通过短信或QQ、微信索要钱款,无论情况多紧急、多重要,一定要给其本人打电话或见面核实清楚以后再做处理,千万不要盲目转账汇款。
除了以上比较常见的发案类型外,在一些特殊时段,诈骗分子也经常“抓节点、蹭热点”,比如:学校放假期间,冒充老师潜入家长微信群、QQ群,以各种名目向家长收取费用;各种辅导班,车辆ETC、个人信用卡、公司营业执照的年审、续费、升级等问题,也很容易被诈骗分子用来实施作案。借此机会,提醒广大市民朋友时时处处提高警惕,绷紧识骗防骗安全弦,捂紧自己的“钱袋子”。
下一步,全市公安机关将在市委市政府和省公安厅坚强领导下,充分发挥打击违法犯罪主力军作用,继续加强对电信网络诈骗等新型违法犯罪的分析研究,精准发力、积极宣传、持续严打,全面净化社会治安环境。各级新型犯罪研究作战中心也将全天候值守,快速接警处置,及时预警提醒潜在受骗群众,尽最大努力为被骗群众挽回损失。
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