山东
"你快点看看我的卡，转不出去钱了，这是我借的钱等着还人家呢，不转也行，你给我取现金．.....",近日中午，一名客户神色焦急的坐在营业室柜台前，高声诉说着情况。
获悉情况后，柜员立刻进行银行卡事故查询，发现客户的银行卡已被系统自动管控为只收不付。根据反洗钱排查要求，查询该客户近几日的流水。这名客户日常交易笔数并不多，只是今日有笔约五万元的进账，同时有两笔分别为186元与1860元的转出，转出方都为个人账户，名字不同。询问客户卡日常交易来往是做什么用，该客户回答称是做生意用，主要是收卖废料，转出的钱也是进货所转，称打入的五万元是自己嫂子打款，并在要求下让嫂子拍下并发来了银行卡卡面。仅从客户的说辞与神色中并没有发现异常，且交易金额小，交易量小。
但此时主管却发现了一个奇怪的地方。客户在今日转账，有一笔交易是转向了某基金会。这种交易类型与之前很多涉赌涉诈账号交易相似，都是先向慈善机构进行小额交易，然后再进行大额的转进转出。发现这一点后，主管与柜员决定暂时不予解开。
该名客户对此不依不饶，坚称自己都是正常交易，就是做生意的往来款，说转向慈善机构就是正常的献爱心，并态度激动的说，自己卡里被封着的三万八千元是自己借的嫂子的，今天得还给她。就在与这名客户拉扯之时，柜员发现，该名客户的账户刚刚被河南某地刑侦大队止付了。该行工作人员将情况告知客户后，客户急忙离开了网点。
2月20日，客户再次来到网点，这次她的态度完全转变，对主管和柜员连声道谢。"还好你们封上了啊，不然我这三万八也被骗走了啊"根据和当地刑侦大队联系，工作人员终于明白了事情的经过。这名客户是遇到了诈骗，之前的186与1860并不是她口中的生意货款，而是被诈骗了的钱，而且她当时丝毫没有察觉，在工作人员询问时仍在隐瞒，想要把三万八也一起转过去，直到接到刑侦大队的电话，她才明白了自己被骗。幸好银行系统的及时封控，并且没有轻易听信客户的说辞进行解封，才使客户更大的资金财产避免损失。
反洗钱工作，不但要谨慎识别客户本身是否存在涉赌涉诈的风险，也要认真判别其是否是被害的一方，是否有上当受骗的可能。（宋雨筱）
本文来源：网易济宁
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