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济宁建行兖州支行:为客户挽回损失保住3万8千余元

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"你快点看看我的卡,转不出去钱了,这是我借的钱等着还人家呢,不转也行,你给我取现金......",近日中午,一名客户神色焦急的坐在营业室柜台前,高声诉说着情况。

获悉情况后,柜员立刻进行银行卡事故查询,发现客户的银行卡已被系统自动管控为只收不付。根据反洗钱排查要求,查询该客户近几日的流水。这名客户日常交易笔数并不多,只是今日有笔约五万元的进账,同时有两笔分别为186元与1860元的转出,转出方都为个人账户,名字不同。询问客户卡日常交易来往是做什么用,该客户回答称是做生意用,主要是收卖废料,转出的钱也是进货所转,称打入的五万元是自己嫂子打款,并在要求下让嫂子拍下并发来了银行卡卡面。仅从客户的说辞与神色中并没有发现异常,且交易金额小,交易量小。

但此时主管却发现了一个奇怪的地方。客户在今日转账,有一笔交易是转向了某基金会。这种交易类型与之前很多涉赌涉诈账号交易相似,都是先向慈善机构进行小额交易,然后再进行大额的转进转出。发现这一点后,主管与柜员决定暂时不予解开。

该名客户对此不依不饶,坚称自己都是正常交易,就是做生意的往来款,说转向慈善机构就是正常的献爱心,并态度激动的说,自己卡里被封着的三万八千元是自己借的嫂子的,今天得还给她。就在与这名客户拉扯之时,柜员发现,该名客户的账户刚刚被河南某地刑侦大队止付了。该行工作人员将情况告知客户后,客户急忙离开了网点。

220日,客户再次来到网点,这次她的态度完全转变,对主管和柜员连声道谢。"还好你们封上了啊,不然我这三万八也被骗走了啊"根据和当地刑侦大队联系,工作人员终于明白了事情的经过。这名客户是遇到了诈骗,之前的1861860并不是她口中的生意货款,而是被诈骗了的钱,而且她当时丝毫没有察觉,在工作人员询问时仍在隐瞒,想要把三万八也一起转过去,直到接到刑侦大队的电话,她才明白了自己被骗。幸好银行系统的及时封控,并且没有轻易听信客户的说辞进行解封,才使客户更大的资金财产避免损失。

反洗钱工作,不但要谨慎识别客户本身是否存在涉赌涉诈的风险,也要认真判别其是否是被害的一方,是否有上当受骗的可能。(宋雨筱)

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