为依法打击治理洗钱违法犯罪活动,进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系,根据《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划(2022—2024年)》有关文件精神,工行菏泽分行采取多项措施,积极推动开展电信网络诈骗涉案治理工作。
一是明确责任义务,助力司法执法。根据司法执法“一案双查”工作要求,明确在反洗钱司法执法工作中,调取涉案账户资金来源、去向、大额取现、频繁划转、使用关联人账户等异常资金流转等情况,工作人员应承担的责任和义务。支行切实做好客户尽职调查和资料交易保存工作,并向行政、司法和执法机关提供准确的资料信息。
二是加强交易研判、加大交易追索力度。针对七类上游犯罪,在反洗钱工作中既要甄别洗钱可疑交易,强化洗钱类型分析和反洗钱尽职调查,做好可疑交易的分析研判,有效支持“一案双查”中涉嫌黑社会性质组织和毒品犯罪可疑交易、涉嫌贪污贿赂等涉腐可疑交易、涉嫌逃税漏税犯罪可疑交易。
三是强化压降督导,落实管控措施。对企业空壳、法人交叉、同一账户多点注册、长期不动户、小额低频使用账户等,予以重点关注,加强账户分级分类管理,强化风险管理。对涉案个人账户、采取合理管控措施,防堵账户风险管理薄弱环节。
四是加大反诈宣传,增强防诈意识。深入开展常态化反诈宣传教育,关注重点群体,进一步提高社会公众识诈、反诈能力。创新反诈手段,利用电视台、广播电台、社交媒体、直播等渠道,制作传播短视频,增强普及效果,扩大覆盖面。结合进街、下乡、走村、入校营销,提示防范电信网络诈骗,开展现场宣传,增强防诈意识。
五是提升管控精度,强化舆情监测。加强内部反诈教育培训,增强员工反诈责任意识、法律意识,不断提升管控措施的精准性,加强与地方反诈中心及监管部门的沟通走访交流,积极汇报该行在电诈防控方面的做法和措施,同步建立舆情监测和快速响应机制,精准定位,及时引导社会热点舆情。(李永平)