农行寿光市支行扎实开展涉案账户治理工作

今年以来，农行寿光市支行认真贯彻落实监管部门及上级行反电诈工作决策部署，扎实开展涉案账户治理工作，切实为人民群众财产安全保驾护航，为打赢反电信诈骗攻坚战贡献农行力量。

加强组织领导，完善工作机制。为进一步强化反电诈工作的组织管理，该行成立了以支行行长为组长，分管行长为副组长，支行各部门经理为成员的反电诈领导小组。出台了《关于防范电信网络诈骗及断卡行动工作考核办法》，将个人、对公涉案账户治理纳入绩效考核，对防控不力、出现涉案账户的网点班子成员及主要责任人从严问责。

规范业务流程，完善防范措施。加强业务培训。组织全体人员开展账户管控培训，对网点涉案账户的群体年龄特征、地域特征、介质特征、资金交易特征等方面进行总结分析，切实提高全体员工的电诈识别能力。规范开卡流程。立足寿光地区实际，该行制定了《防范电信网络诈骗开卡标准流程》，结合《潍坊市打击治理“两卡”违法犯罪活动工作机制》要求，对可能引发电信网络诈骗的行为逐一进行排查。建立“断卡”行动微信群。建立账户可疑线索共享群，安排专人对监管机构及上级行下发的工作要求精准传达至网点一线人员，使防范开立涉案账户意识从上到下贯穿到每位员工的思想中，实时转发收到的可疑线索，提醒网点人员做好识别和防范。开展业务“回头看”。该行组织成立3个工作小组，分别包靠全行24个营业网点，每周抽查挂包网点的开户资料，通过现场查看登记薄、回放开卡流程录像等，对员工开户标准流程执行情况等进行督导、通报。

提高责任意识，强化问责惩戒。实行约谈机制。针对发生新开户即涉案的网点，支行党委约谈涉案账户所在网点主任；针对支行零售和对公部门，季末支行涉案账户数量系统内排名前三位，对相关部室负责人进行约谈。被约谈1次，罚款1000元；被约谈2次，黄牌警告罚款2000元；被约谈3次及以上，红牌警告罚款3000元。截至目前已累计处分10人、扣罚绩效工资18000元。加强问责倒查。对于新开户即涉案的业务逐环节进行责任倒查，对履职不到位的相关责任人进行通报、处罚。限制评优评先。对于涉案账户全市排名前列的网点，网点、网点负责人及网点班子成员的评先评优，提拔重用实行“一票否决”。（张帅）