潍坊公安“断卡卫士”,快刀斩断“两卡”犯罪链条
近年来,电信网络诈骗犯罪形势十分严峻,已成为发案最多、上升最快、涉及面最广、人民群众反映最强烈的新型犯罪类型。严厉打击非法买卖手机卡、银行卡,斩断电信网络诈骗犯罪的通讯流、网络流、资金流,对于遏制电信网络诈骗犯罪具有决定性意义。近日,潍坊市公安局反信息诈骗处“断卡卫士”小程序上线,已在潍坊全市银行金融机构以及通讯运营商网点推广使用。第二季度,全市新开户开卡涉案数量与去年相比,同比下降80.3%。
“断卡卫士”跳转至“红色预警”。
“断卡卫士”反应灵敏
扫描身份证跳转“红色预警”
“您好,银行卡办理请出示您的身份证......”7月18日上午10时,在潍坊银行总行营业大厅,一男子需办理银行卡。在递过身份证后,营业员使用手机微信小程序——“断卡卫士”对其进行扫描核验,屏幕跳转至“红色预警”界面。营业员查询到该男子已在30天内累计新开户开卡3次,分别是两张手机卡与一张银行卡。
“您30日内已经办理过一张银行卡,请问您再次办理银行卡的用途是什么?”经过沟通,在确定该男子办理银行卡请求合理后,营业员才为其办理了银行卡。
“30日内,他在银行金融机构、通讯运营商网点有过4次新开户开卡查询业务,触发‘红色预警’。”该营业员告诉记者,触发“红色预警”后,“断卡卫士”会将该“高危客户”的个人信息推送至为其开卡的银行金融机构与通讯运营商网点,对使用情况进行风险排查和监测,如发现频繁转账等可疑行为,将立即封停非柜面业务,开启二次实名认证。
当前,通过电话网络与受害人取得联系、通过银行账户来转移资金是电信网络诈骗犯罪的基本特征。严厉打击非法买卖手机卡、银行卡,斩断电信网络诈骗犯罪的通讯流、网络流、资金流,对于遏制电信网络诈骗犯罪具有决定性意义。
公安机关打击“两卡”案件现场。
银行金融机构、通讯运营商网点
有效降低了新开户开卡涉案几率
“潍坊市公安局反信息诈骗处开发的‘断卡卫士’小程序有‘正常’‘黄色预警’‘红色预警’‘黑名单’四级预警功能,核验显示‘黄色预警’‘红色预警’的人员,就可能存在贩卖‘两卡’的风险。如显示‘黑名单’,银行金融机构、通讯运营商网点可直接拒绝其新开户开卡需求。”潍坊市公安局反信息诈骗处副处长陈昊宇告诉记者,网点工作人员会根据“断卡卫士”小程序显示办卡人在银行机构、通讯运营商的办卡次数综合判断风险等级,从源头上提高对客户的风险识别,有效地降低了网点新开户开卡涉案的几率。
而“黑名单”中则包含“全国两卡惩戒人员”“全国涉案两卡高危人员”“潍坊市涉案两卡管控人员”“潍坊市打击处理两卡人员”等“两卡”涉案人员名单。截至目前,“黑名单”库共收录92万余人,有效阻断了“两卡”涉案人员再次实施违法犯罪的可能。
此外,陈昊宇还向记者介绍“断卡卫士”小程序的“预警资讯”板块。这是银行金融机构、通讯运营商网点工作人员在日常工作中,将发现的可疑人员和信息提报到所属市级公司的管理员,管理员在小程序管理端发布预警资讯进行信息共享,全市的银行金融机构、通讯运营商网点都可以收到提示,识别高危客户,打破行业间的信息壁垒,达到防范风险的效果。
据了解,“断卡卫士”小程序于今年3月25日正式上线运行,目前已在潍坊全市银行金融机构、通讯运营商网点推广使用,使用人员达到1万余人。截至7月17日,小程序共累计查询46万余人次,“命中”黑名单人员612名,“红色预警”1700余人。今年第二季度,潍坊新开户开卡涉案数量相较去年同比下降80.3%。
(来源:潍坊融媒)
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