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某日中午，一名青年男性来到中国银行山东东营胜中支行，声称其中行银行卡不能使用，要求查询卡状态。在核查过程中，运营副职发现该客户账户存在诸多疑点，引起了他的高度警觉。
一是该客户账户存在有权机关和我行断卡行动排查冻结情况；二是该客户称其交易多为网络游戏充值，但通过查看其账户流水，发现先有小额试探交易，后资金进出频繁、时间集中且均为快进快出，交易金额累计高达60万余元，不像网络游戏充值，有洗钱和涉诈嫌疑；三是该客户的证件地址信息与2021年10月该行一涉案客户郭某地址相似，且为同一天开户，客户郭某因冒充某镇党委书记诈骗账户被司法冻结，金额高达百万，疑似与该案件有关。
鉴于以上疑点，运营副职以协助客户查询冻结机关电话为由拖住客户，同时私信大堂经理协助稳住客户，一边立即向当地反诈中心上报情况并申请核实客户的身份，与此同时上报上级业务条线和安全保卫部。
该客户警觉性较高，在等待15分钟后便自行离开营业厅。大堂经理急中生智，悄悄跟随客户并记录了客户自驾车牌号及型号，并及时将其上报当地反诈中心。
经当地反诈中心核实，该客户确为电信诈骗未到案人员，辖区公安部门根据支行提供的客户车辆等信息及时实施追捕，成功抓获4名涉诈犯罪嫌疑人。该行工作人员的细心核查和机警处置，受到了当地反诈中心和公安部门的高度赞扬。（通讯员：赵斌）
本文来源：中国银行山东东营胜中支行
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