潍坊中行：严格审核，“断卡”成功

近日，一名40岁女性客户到中国银行潍坊分行城东支行办理借记卡开卡业务，大堂经理亲切接待，并按照规定进行开户环节的审核。

客户刚开始称开卡为自己转账使用，后又说曾开过借记卡但不能用，要再开一个。大堂经理询问客户原卡为什么不能用时，客户道出实情，客户是奶制品公司的职工，单位要求其开立借记卡，开卡后交给单位用于单位资金周转。通过客户所述，开卡明显为出借个他人使用，随即运营副职婉拒该业务办理，但客户不肯离开，一再称单位让她开卡她也不好拒绝，大堂经理拿出《山东省分行开设银行结算账户涉电信网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知书》，耐心地给客户逐项进行解读，提示客户出借、出租、出售本人账户，如被利用从事非法活动将承担相应法律责任。客户了解后拨打一个电话，又找大堂经理拿告知书重新对告知内容仔细看了一遍，放弃开卡并离开。

上述案例，体现了该行员工在“断卡”行动中尽职尽责的工作态度。下一步，该行将继续从源头把控业务风险，推动业务健康发展，并在今后的业务营销和办理中，严格按照相关要求落实，防范风险的发生。