农发行莆田市分行多措并举提升反洗钱工作实效

2021年以来，农发行莆田市分行全面落实人民银行反洗钱管理要求，将反洗钱工作纳入全面风险管理范畴，为持续深化反洗钱工作，防范和打击违法犯罪，有效防控金融风险，多措并举，提升反洗钱工作实效，切实履行政策性银行的社会责任。

一、强化组织领导，健全反洗钱管理机制

一是落实反洗钱“一把手”授课制度。该行党委书记、行长以《聚焦“三四五六” 推进反洗钱管理》为主题面向全行员工进行了授课，课程主要围绕“认清反洗钱工作形势，深刻理解‘为什么’的问题”“明确反洗钱工作内容，准确把握‘做什么’的问题”“凝聚反洗钱工作合力，重点解决‘怎么做’的问题”三个层面，聚焦“三定四关五有六抓”，细化履职内容，剖析疑难问题，深入推进反洗钱管理。同时，授课过程中通过现场答题的形式，加深了全体员工对反洗钱知识的巩固与运用。二是加强反洗钱工作制度建设。建立反洗钱工作例会制度，每月召开反洗钱工作例会，对阶段反洗钱工作中存在的问题与难点进行集中商议，统一部署解决；开展反洗钱工作全面自查，对存量反洗钱材料与系统信息进行全覆盖检查；打造反洗钱“精品档案”，对反洗钱资料进行全面梳理，精心装档，做到“规范分类、有序整理、完善目录、美化外观”。三是强化反洗钱内控水平。该行多次召开反洗钱工作会议，针对阶段性反洗钱工作存在的问题进行剖析，强调全行上下要提高站位，对存在的问题例行整改，举一反三，建立健全反洗钱工作机制，有效提升内控水平。主动加强与监管部门及上级行的沟通、学习，确保全行反洗钱工作水平有效提升。四是开展反洗钱知识测验。由反洗钱领导小组成员及全行反洗钱业务岗位人员参与，测验采取闭卷形式，严肃考场纪律，确保检验出该行员工反洗钱知识水平。为有针对性的开展反洗钱培训，巩固反洗钱学习成果，进一步做好反洗钱工作打下基础。

二、加大反洗钱宣传力度，“线上+线下”模式双管齐下

充分运用线上、线下“两个平台”，认真开展反洗钱宣传、培训。一是在营业网点通过LED电子显示屏滚动播放反洗钱宣传语及活动口号，摆放宣传折页，使防范和打击洗钱犯罪宣传深入人心。二是动员青年员工积极制作了宣传短视频《警惕高利诱惑，防范非法集资》《防范非法集资，DOU来守护钱袋子》参与以“防范非法集资 DOU来守护钱袋子”为主题的抖音话题挑战赛活动；利用线上资源，在微信群、朋友圈转发《防范打击电信网络新型违法犯罪》等美篇的线上多元化宣传方式，向社会公众普及金融知识，切实提升反洗钱宣传影响面。三是加强反洗钱技能培训。组织员工参加银行业反洗钱培训，持续提高员工取得反洗钱岗位准入资格证书比例。同时，由反洗钱业务骨干人员参与了上级行现场培训并进行行内转培训，使全行员工反洗钱知识储备及实操水平得到显著提升。（文/陈锋、徐菲）