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科技输出增长“带来惊喜”,小摩、大和等多家投行给予众安保险买入评级

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众安在线(06060.HK)中报披露以来,近日招银国际、摩根大通、大和证券等机构纷纷给予众安在线买入评级,招银国际预计公司下半年将延续强劲的增长势头,调高众安在线盈利预测,将目标价升至64港元。

招银国际研报称,众安在线的增长由健康生态、数字生活生态等多个动力驱动,尽管市场环境低迷,但众安仍然表现出有力的增长,形成了规模效应。招银国际重申对众安在线的买入评级,基于3.5倍2021年预期市销率,将目标价调高4%至64港元。

中报显示,众安保险上半年继续实现可持续有质量增长,通过领先的保险科技实现降本增效,实现总保费收入98.41亿元,同比增长45%,综合成本率较去年同期改善4.1个百分点至99.4%,首次实现承保盈利。

摩根大通研报认为,众安在线承保质量比较健康,承保盈利早于预期。公司的商业模式和增长动力完善,而且发展强劲。随着宠物险、碎屏险等创新产品的增长,公司在互联网生态的增长引擎已经完全复苏。

大和证券研报则认为,众安在线在保险业务的核心战略仍然是产品创新,特别是保险普惠类的产品。

上半年,众安保险持续推出满足各类人群需求、可负担的保障产品,健康生态被保用户达1448万人,健康生态总保费39.2亿元,同比增长29%。

为推动保险普惠,众安不断升级产品和服务,将糖尿病、高血压、甲状腺疾病、乳腺疾病、慢性肝病、慢性肾病人群纳入保障范围,还针对老年人、女性、少儿人群的需求痛点推出了专属保险产品。

数字生活生态方面,上半年众安在线保费达到33.4亿元,同比增长52%,其中,宠物保险、手机碎屏险等创新产品合计保费增速超过130%,占该生态保费达到20%。

大和证券研报称,众安在线上半年实现首次承保盈利,以及科技输出的增长都给市场带来相当大的惊喜,净利润同比增幅54%,超过大和证券此前20%的预期,也超过了分析师平均10%的预期。

报告期内,众安的科技输出收入快速增长,上半年同比增长122%至2.7亿元。在国内市场,众安的客户群包括太平集团、太保集团、友邦人寿等等,约75%的存续客户今年进一步采购。科技输出总收入中,持续性收入占比达48%。

摩根大通认为,众安在线科技输出收入的增长,以及在亚洲与44家头部保险公司合作令人印象深刻。这种增长势头是可持续的,一是因为业务性质需要持续运营维护,二是整个保险行业都在升级数字平台,来满足千禧一代的需求和节约成本的需求。

因此,摩根大通维持了对众安在线增持评级,目标价在58港元。并且,摩根大通认为,目前给众安在线科技板块13倍的2022年预测市销率,仍然是高度保守的。

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