工商银行日照分行多举措全面提升基层行案防履职能力

   今年以来，为认真贯彻落实省行案防分析会及内控合规重点工作推进会精神，工商银行日照分行按照“主动防、智能控、全面管”的风险管理路径，采取多种措施，多管齐下，扎扎实实提高基层行案防履职能力，以有效防范案件和重大风险事件发生。

狠抓案防管理主体责任落实。一是及时签订案防责任书，明确主体责任。根据全行机构变动情况和内控案防工作形势，该行修订完善了2021年《案件防范工作责任书》，并通过系统签订形式全部签订完毕。二是严格落实“谁管理、谁负责”要求，明确各基层行行长为案防“第一责任”，要时刻绷紧合规弦，念好防案经，管好“责任田”，以案防责任落实提升内控管理效果。三是压实管理责任。要求各基层行分管领导及各专业部门负责人认真履行好案件防范工作的管理责任，既管理好业务，又管住案件风险，变被动为主动，真正发挥好“一道防线”和“二道防线”作用，把风险隐患消除在萌芽状态。

认真做好“双十禁令”落地执行。省行推出的“双十禁令”，是遏制违规违纪、落实巡视整改、预防案件风险的重要举措，是行业规范建设的重要内容。为此，该行要求各基层行认真组织好对“双十禁令”的学习宣传教育，既要让每位干部员工知晓“双十禁令”内涵，知晓执行“双十禁令”的重要意义，知晓违反“双十禁令”的危害，更要让每位干部员工知晓如何做到令行禁止。

强化员工异常行为排查和问责。说到底，内控案防的关键就是对人的管理。为此，该行要求各基层行管理人员（格长），务必强化对员工异常行为的监督和问责。一是抓好员工日常行为管理，及时掌握员工思想行为动态。采取谈话了解、日常观察、客户回访及家访、三网排查、智能综合排查等手段，全面排查员工是否存在民间借贷、信用卡恶意透支、赌博、长期拖欠贷款、非法集资、违规担保、经商办企业、私售理财、违规代客户保管、违规代客户办理业务、出租或违规出借帐户等异常行为，做到早发现、早提醒、早纠正，确保自已管辖范围内员工不出案件和风险事件；二是严格追责问责。对异常行为员工，不论是一般人员还是管理人员，只要发生违规行为，一律按照《员工违规行为处理规定》进行处罚，特别是对那些存在屡查屡犯、同质同类问题的员工，要顶格处罚。通过严厉处罚警示全行。

     狠抓重点领域风险治理。按照总省行内控案防工作部署，该行要求各基层行，一是要深入推进“4+2”案防专项行动，坚决遏制信贷、核算、信息安全、营业网点等重点领域违规违法行为；二是开展执行质效监督、易发案领域专项排查，强化挪用资金、受贿和涉黑涉众类案件的风险管控；三是推动风险“扫雷”行动，摸清风险底数，强化敏感类信访举报事件处置，及时制定风险化解预案，构建起重点领域风险的“防火墙”。

 强化职能培训，为履职提升奠定基础。为全面提高基层行履职效果，该行通过不同形式，对基层行各类人员分别进行案防知识培训。一是充分利用案防会形式，强化对各基层行一把手和专业内控副行长的内控案防知识培训；二是利用现场和非现场形式，强化对基层行各部门管理人员、业务人员的培训。培训内容包括各层级人员的内控案防工作职责、《员工违规行为处理规定》、《违规积分管理办法（2020年版）》、《2021年版违规积分标准》、各类监管规定及典型案例警示等内容。通过培训，极大提高基层行的案防履职能力和效果。

     强化对基层行的监督检查。开展检查是上级行对下级行加强内部管理的有效手段。为此，该行要求内控及各业务条线要强化对基层行的监督检查，要着重构建“立体化”的检查体系，推动实现“由事到人、由人到事、人事合一”的检查全覆盖。

 持续强化合规文化建设。开展各种类型的合规文化建设有利于在全行形成良好的遵章守纪氛围，有利于全行员工将合规意识“内化于心，外化于行”。为此，该行要求各基层行，严格按照上级行部署，扎扎实实开展合规文化建设。一是扎实开展“价值创造年”主题活动。坚持载体创新，文化搭台，丰富合规文化建设内涵和外延，升级建设“浸润式”的合规文化体系。二是深入开展“行业规范建设提升年”活动。要按照监管统一部署，细化分解各专业规范建设要点，进一步巩固行业规范建设成果，筑牢规范发展根基，树立行业合规标杆。三是全面强化合规队伍建设。要完善合规经理队伍管理机制，加强基层合规履职监督；组建支行合规文化建设团队，构建合规文化传导工作机制，推动合规文化在基层落地深植。