工商银行日照分行持续强化案防机制建设取得 显著成效

 近年来，面对严峻的内控案防形势，工商银行日照分行认真贯彻上级行工作会议精神，强化执行，严守风险底线，切实防范各种案件和重大风险事件发生，截止目前，该行已连续三年实现了零案件工作目标。 

          强化案防主体责任建设，确保履职到位。一是压实领导责任。该行明确各级一把手作为案防工作的第一责任人，要有强烈的案防责任意识，主动作为，勇于担当，做到职责明确在前、工作落实在前、风险防范在前。二是压实管理责任。要求各级专业部门负责人要压实案件防范工作的管理责任，既管理好业务，又管住案件风险，变被动为主动，真正发挥专业指导和检查监督“二道防线”作用，把风险隐患消除在萌芽状态。

    完善员工异常行为排查机制，确保排查到位。员工异常行为排查是及时发现风险隐患的有效途径。一是压实责任，实现网格化排查。该行要求各直线管理者，对所辖员工，要采取“名单制”方式逐一调查核实，明确管理措施，跟踪进展情况，做好网格化管理。同时，要将异常行为排查与全行合规教育、案防警示教育、合规文化建设等活动有机结合，引导教育干部员工牢固树立依法合规、遵章守纪意识，明确违法违规行为后果；二是认真做好日常排查。通过日常观察、交心谈心、调查检查、走访家访、科技排查、接受举报、综合分析等手段，对员工八小时内外的思想行为、资金往来以及业务操作等情况进行综合分析，从而判断员工是否存在异常行为。

  完善内控案防考核机制，确保奖惩到位。近年来，该行在不断总结吸取实际经验基础上，逐步修订完善了支行管理人员风险合规考核办法、支行内控评价考评办法、支行内控专业考核办法、分行部室内控合规工作检查评价办法、网点负责人风险合规考核办法以及合规经理考核办法等一系列事关全行性的内控案防考核机制。从而在全行形成了覆盖三个层级（市行、支行、网点）内控案防考核体系，合规管理的触角已延伸到最基层、最前线，为不断提升全行内控合规管理水平奠定了基础。在此基础上，强化考核的结果运用，真正将奖惩落到实处，充分调动各级管理者的履职积极性。

以合规文化建设促进案防机制建设。近年来，该行按照内控合规“一年一个主题，一年一个台阶”基本路径，扎扎实实做好合规文化建设，以此推动实现内控案防工作“三不”机制（不想违、不能违、不敢违）建设。以合规教育感召人，推动实现“不想违”。通过各种形式的宣传教育，持续强化浸润式的宣传引导、熏陶教育，培养员工的合规意识，养成合规行为习惯，真正将“合规从高层做起”“合规人人有责”“主动合规”等理念根植于心、付诸于行；以制度流程约束人，推动实现“不能违”。通过大力推广《内部控制手册》的实际应用，使各层级、各条线、各岗位熟知本领域业务流程和控制措施，精准把控本岗位内控职责和主要风险，扎紧制度“笼子”，拧紧执行“发条”，督促全方位压实内控责任、全覆盖推进制度落地，有效解决规章制度形同虚设、内控执行流于形式问题；以严肃问责鞭策人，推动实现“不敢违”。强化问责是合规文化建设的重要保障和有力支撑。要从严从快、前瞻性问责处罚违规人员，顶格处罚严重违规行为，不断收紧对违规行为的容忍度，从而震慑违规人员。