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据搜狐财经统计，11月28日至12月6日期间，银保监会共发出行政处罚公示表97张，罚款总金额为6878.5万元。其中，银行业罚单70张，涉及25家银行和1家农村信用社，罚款总金额为6540万元；保险业罚单27张，涉及11家保险公司，罚金总额338.5万元。
▋银行业：因股权质押不合规等问题，黑龙江三家农商行均被罚140万
本周银保监会开出的97张罚单中，有70张来自银行业，归属于25家银行，总罚金6540万元。
受罚的25家银行包括中、工、农、交四家国有行，中信、民生、平安三家股份制商业银行，2家城商行、11家农商行、4家村镇银行和1家农村信用社。
本周单笔金额最大罚单获得者非中行莫属，周六，银保监会对于中行“原油宝”产品风险事件作出相应处罚。
银保监罚决字〔2020〕60号显示，中国银行在“原油宝”事件中，存在产品管理不规范、风险管理不审慎、内控管理不健全、销售管理不合规等多项问题，被银保监会处以5050万元罚款，该事件中四名责任人被予以警告处分，并合计处罚180万元。
此外，本周黑龙江银保监局连发14张罚单，涉及黑龙江宾州、延寿、和通河三家农商行，三家银行因相同的违法案由均被处以130万元罚款。
黑银保监罚决字〔2020〕55、60、66号显示，三家银行均存在五项违法事实：股东在商业银行借款金额超过其持有经审计的本行上一年度股权净值的，仍将其持有商业银行股份进行质押；股东质押本行股权数量达到或者超过其持有本行股权50%时，未对其在股东大会上的表决权进行限制；股权质押超比例情况未向监管部门报备，并未按照规定进行信息披露。关联交易未经关联交易控制委员会备案或批准，未向监管部门报告关联交易情况，未对关联交易信息进行披露。向商业银行的关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件。
基于以上原因，黑龙江银保监局对三家银行分别处以130万元罚款，宾州农商行两名责任人被予以警告，共处罚金10万元；延寿农商行五名责任人被予以警告，共处罚金10万元；通河农商行4名责任人被予以警告，共处罚金10万元。
工行本周一连收获了7张罚单，位列机构罚单数榜首。罚单显示，工行宝清支行存在贷款“三查”不尽职问题，被双鸭山银保监分局处以45万元罚款，有6名相关责任人受罚，其中5名责任人被予以警告，1名责任人被予以警告并处罚金5万元。
从违法案由上看，65张罚单中有37张涉及到贷款审查工作，贷款“三查”不尽职成为本周处罚的主要原因。
▋保险业：因虚列费用，平安财险两分支机构被罚58万
本周保险业共有27张罚单，罚金总额为338.5万元，涉及11家保险公司，包括平安财险、中国人寿、大地财险、中邮人寿等。
其中，平安财险云岩支公司和贵阳中心支公司共收到7张罚单，罚金总额为58万元。
行政处罚公示表显示，两家分支机构均存在虚列费用问题，此外，贵阳中心支公司还存在虚挂中介业务套取资金情况。云岩支公司被处以10万元罚款，一名直接责任人被予以警告并处罚金1万元。贵阳中心支公司被罚35万元，4名责任人被予以警告，合计处罚12万元。
本周保险业单笔最大金额罚单出自银保监会新疆监管局之手，受罚对象为大地财险新疆分公司。
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新银保监罚决字〔2020〕53号显示，大地财险新疆分公司共有两项违法事实。2019年1月至7月，大地财险新疆分公司通过上海瀚之友信息技术服务有限公司代开发票，编制虚假咨询费、服务费共计1127.4万元，用于支付超标准手续费及业务奖励费等。2019年1月至7月，大地财险新疆分公司通过陕西维纳传媒股份有限公司、志宸供应链管理（上海）有限公司代开服务费、咨询费发票，给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的其他利益共计747.5万元。
基于以上两项违法事实，银保监会决定对大地财险新疆分公司予以罚款80万元，责令停止接受商业车险新业务三个月的行政处罚。三名直接责任人均被予以警告，并合计处罚35万元。
▋监管动态：央行将会同银保监会制定系统重要性银行附加监管要求，提升银行御险自救能力
近日，人民银行、银保监会联合发布了《系统重要性银行评估办法》。相关负责人就《评估办法》答记者问。
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负责人表示，人民银行将会同银保监会制定系统重要性银行附加监管要求。拟从附加资本、杠杆率、大额风险暴露、公司治理、恢复处置计划、信息披露和数据报送等方面对系统重要性银行提出监管要求，还将建立早期纠正机制，推动系统重要性银行降低复杂性和系统性风险，建立健全资本内在约束机制，提升银行抵御风险和吸收损失的能力，提高自救能力，防范“大而不能倒”风险。
在制定和实施附加监管要求时，人民银行、银保监会将充分考虑宏观经济形势、银行资本补充需求和服务实体经济等因素，合理安排出台时机。针对不同组别和类型的系统重要性银行，根据经营特点和系统性风险表现，分类施策，匹配差异化的附加监管实施方案，设置合理的过渡期安排，确保政策影响中性，稳妥有序实施。
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孙玮嘉_jn19
