围绕金融乱象，严监管的态势并未有任何松动迹象。9月4日，中国银保监会官网发布消息称，近期严肃查处一批违法违规案件，对多家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，处罚金额合计3.2亿元。其中，对中国华融连开3张罚单，并对两名相关责任人进行了处罚，罚款金额共计2050万元，这也是华融历史上被罚最大一笔。2020年，在监管从严的背景下，中国信达、中国东方资产以及华融已经累计被罚3395万。
9月4日，中国银保监会发布消息，根据前期的查处，银保监会对一批违法违规案件作出处罚决定。对民生银行、浙商银行、广发银行、华夏银行、中国华融资产等多家金融机构及相关责任人员被依法作出行政处罚，处罚金额合计3.2亿元。在上述行政处罚案件中，主要是是针对房地产融资、影子银行和交叉金融业务等金融风险重点领域，旨在督促相关机构完善公司治理、补齐内控短板、填补合规漏洞。银保监会表示，监管部门下一步将开展市场乱象整治“回头看”工作，继续严肃查处各类违法违规行为，防止乱象反弹回潮。据了解，被罚的浙商银行、民生银行、广发行违规行为中均涉及违规转让不良贷款。针对华融公司违规收购个人贷款、违规收购金融机构非不良资产等多项违法违规行为，中国银保监会依法对该公司罚款2040万元，并对2名责任人员给予警告并处罚款5万元的行政处罚。本次行政处罚主要基于中国银保监会前期对华融公司部分商业化业务现场检查发现的违法违规行为，赖小民严重违法违纪案涉及的相关事实由有权机关另案处理。罚单显示，中国华融资产管理股份有限公司主要存在以下违法违规事实：（四）集团内部交易不符合公允原则，并通过集团内部交易掩盖风险（五）非金融机构不良资产收购业务无真实交易背景或交易背景真实性尽职调查不充分（七）通过内部交易掩盖风险，未按规定进行资产风险分类（八）收购非金融机构不良资产业务展业不审慎、无正当理由未及时报送案件信息依据 《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条第（五）项规定和相关审慎经营规则，中国银行保险监督管理委员会对其做出罚款2040万元的行政处罚决定。邓浩然，时任中国华融资产管理股份有限公司天津市分公司项目经理，对中国华融资产管理股份有限公司天津市分公司收购非金融机构不良资产业务展业不审慎的违法违规行为负有责任。周立，时任中国华融资产管理股份有限公司天津市分公司总经理，对中国华融资产管理股份有限公司天津市分公司无正当理由未及时报送案件信息的违法违规行为负有责任，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条，中国银行保险监督管理委员会对二人均做出警告并处罚款5万元的行政处罚决定。值得注意的是，根据中国银保监会官网信息，此次罚单是华融资管收到的最大罚单。
中国华融表示，此次监管处罚所涉及的违法违规行为发生时间集中在2013年—2016年，系往年度发生业务，中国华融已按照监管要求认真落实整改。近两年来，中国华融多措并举筑牢内控合规防线，完善内控合规体系，持续强化制度执行，全面培育合规文化，内控合规管理和风险管控水平明显提升，为稳健经营提供了有力保障。单设内控合规部门，提高合规管理的独立性与专业性，强化集团管控与条线管理。积极落实监管专项部署，组织开展“巩固治乱象成果，促进合规建设”和市场乱象整治“回头看”等专项整治工作，从制度、流程、系统等方面推进根源性整改，全面提高依法合规经营和风险管理水平。加强内控监督与合规检查，强化制度执行，全面促进公司依法合规经营。加强对新产品、新业务的合规性审核，提前识别、防范拓展新业务模式产生的合规风险。优化业务流程，强化内控信息化刚性约束，新建或完善信息系统19个，将合规要求内嵌到业务流程中，强化刚性控制。对标监管要求，全面完善公司制度体系，已完成立改废的制度性文件共计374项，基本搭建起“依法合规、功能明确、系统完备、运行有效”的新华融制度体系。加强合规文化建设，强化员工合规行为引导，建立尽职免责机制和违规行为处理问责机制，不断增强全员依法合规的主动性和自觉性，筑牢合规经营底线。目前，公司经营基本面保持稳定，战略调整稳步推进，主业地位有效巩固，内生风险逐步缓释，业务布局持续优化，内控治理能力不断增强，发展韧性更加牢固。未来，中国华融将坚持稳健合规的发展理念，进一步加强内控合规建设，实现健康可持续发展。
不良资产头条统计，2020年内，包括信达、华融、东方资产在内的三大AMC均吃过罚单，累计被罚3395万。4月29日，信达因资产收购不审慎；违规收购非金融机构正常资产；通过内部交易掩盖风险三项违规被银保监罚款910万，7月7日，中国信达北京分公司因为同业投资行为违规提供担保、非金融机构不良资产收购业务尽职调查不到位、不良债权管理不到位、资产质量管理不到位、借新还旧掩盖不良。又被北京银监局罚款250万。除此之外，黑龙江分公司、湖南分公司也被开出罚单，年内累计被罚1220万。而东方资产则是辽宁分公司、青岛分公司、河南分公司领罚，共计125万。中国信达资产管理股份有限公司因资产收购不审慎；违规收购非金融机构正常资产；通过内部交易掩盖风险。被罚款合计910万元。中国信达资产管理股份有限公司湖南省分公司因尽职调查不审慎收购不真实的非金融机构不良资产被罚款40万元。中国信达北京分公司因为同业投资行为违规提供担保、非金融机构不良资产收购业务尽职调查不到位、不良债权管理不到位、资产质量管理不到位、借新还旧掩盖不良。被北京银监局责令改正，并给予合计250万元罚款的行政处罚。中国信达资产管理股份有限公司黑龙江省分公司因违规开展非金不良资产收购被罚款20万元。对中国华融资产管理股份有限公司天津市分公司以下违法违规行为负有责任：无正当理由未及时报送案件信息，受警告并处罚款5万元对中国华融资产管理股份有限公司天津市分公司以下违法违规行为负有责任：收购非金融机构不良资产业务展业不审慎被警告并处罚款5万元中国华融资产管理股份有限公司因违规收购个人贷款；违规收购金融机构非不良资产；为银行规避资产质量监管提供通道；集团内部交易不符合公允原则，并通过集团内部交易掩盖风险；非金融机构不良资产收购业务无真实交易背景或交易背景真实性尽职调查不充分；违规对外提供担保；通过内部交易掩盖风险，未按规定进行资产风险分类；收购非金融机构不良资产业务展业不审慎、无正当理由未及时报送案件信息。对华融罚款2040万。中国东方资产管理股份有限公司辽宁省分公司因非金收购项目严重违反审慎经营规则，对收购债权真实性尽职调查不充分，被罚款人民币50万元中国东方资产管理股份有限公司山东省分公司因向项目资本金未达标的房地产企业融资被罚款人民币25万元。中国东方资产管理股份有限公司河南省分公司因办理不良资产收购业务尽职调查、风险审查及投后管理不审慎被罚款50万元。
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