工行淄博分行强化外部欺诈风险管理

为进一步加大外部欺诈风险事件防范工作，有效维护客户的资金安全和金融程序的稳定，今年以来，工行淄博分行针对各种外部欺诈事件频发的情况，认真组织学习总行《外部欺诈风险管理办法》，采取措施增强自身防范能力，进一步提升防范外部欺诈风险管理水平。

一、加强外部欺诈风险管理办法的学习，增强风险防控意识。根据外部欺诈风险管理办法的相关要求，明确工作职责并协同各相关业务部门做好外部欺诈风险管理工作，贯彻执行外部欺诈风险管理制度，提升该行外部欺诈风险管理水平。

二、加强风险预警提示。定期对外部欺诈风险事件进行归集分析，从事发数量、时间、地区、涉及产品和专业分布等角度，剖析典型欺诈手法，揭示风险特点规律，及时发布预警提示，提出风险防控意见。去年共发布《外部欺诈风险信息系统应用简报》十四期，其中七月、十二月对半年、一年做出外部欺诈风险总体分析；定期通报在分行网讯上登录外部欺诈风险管理工作情况，规范外部欺诈风险管理工作，提升外部欺诈风险防范和管理水平。

三、充分运用系统数据。对系统监测发现外部欺诈风险事件及信息，有针对性地进行关联排查，深入挖掘与之相关的产品、账户、人员（企业）等信息，准确定位潜在风险隐患，采取事前防控措施。加大安全监督检查频度与远程监控风险力度，强调安防建设到位，设施运行正常，落实安全制度，规范操作行为和应急预案管理。并加强法定节日、重大活动时期，金库、营业场所等安全保卫责任落实，认真履行社会责任，积极协助公安打击、防范通讯网络电信诈骗、非法集资等犯罪活动。

四、完善应急预案演练，提高全员安全意识与处置能力。为规范和加强该行预案演练工作，针对当前高发、高风险的犯罪类型，提高一线员工的应急处置能力，该行每月份组织开展各层级安全保卫应急预案演练，分行分管行长、安全保卫部人员、各支行分管副行长、各支行综合管理部经理参加了演练。通过演练，不仅提高了全员的安全意识和外部突发事件的应对处置能力，而且提高了该行员工的应急技能和应急反应综合素质，有效降低事故危害，切实提高全员针对外部欺诈的应急处置能力，确保该行各项工作安全运营。

五、落实安全宣传教育。推动员工安全宣教常态化，加大对客户的宣传力度，各支行充分利用标语、横幅、宣传栏、折页、营业网点LED显示屏、多媒体电视、网上银行、新闻媒体报导等方式向广大客户广泛宣传防范电信网络诈骗及安全使用银行卡等安全教育，协助客户提升风险防控意识和技能，认真履行我行社会责任。

六、积极开展风险评估。为加强外部欺诈风险评估管理工作，发挥外部欺诈风险评估在识别和控制经营风险中的作用，提升全行外部欺诈风险管理水平，安全保卫部与内控合规部、风险管理部等相关部门成立风险评估小组。（吕连谓）